INILAHCOM, New York - Perempuan lebih mungkin untuk menyewa penasihat keuangan daripada laki-laki. Namun mereka tidak menerima saran pengelolaan kekayaan yang sama dengan rekan pria mereka.
Terlepas dari kenyataan bahwa perempuan lebih mungkin daripada laki-laki untuk menyewa penasihat keuangan, penelitian telah menunjukkan bahwa perempuan juga lebih cenderung mengungkapkan keraguan tentang nasihat yang mereka terima.
Itu mungkin membantu menjelaskan mengapa hampir dua pertiga wanita bersedia mempertimbangkan untuk beralih ke penasihat baru, dibandingkan kurang dari setengah pria, menurut sebuah studi tahun 2017 dari perusahaan akuntansi EY seperti mengutip marketwatch.com.
Secara umum, penasihat lebih umum merekomendasikan agar perempuan memiliki lebih banyak likuiditas, lebih sedikit mengelola dana secara aktif dan lebih sedikit paparan terhadap aset internasional, dibandingkan dengan laki-laki.
Pria dan wanita mungkin memang memiliki prioritas berbeda untuk uang mereka, berdasarkan bukti anekdotal yang diberikan oleh penasihat keuangan yang disurvei oleh MarketWatch.
"Rata-rata, wanita biasanya memiliki keengganan risiko yang lebih tinggi serta pengalaman investasi yang lebih sedikit," kata Amy Hubble, pendiri dan penasihat utama Radix Financial, sebuah perusahaan manajemen investasi yang berbasis di Oklahoma City.
"Stereotip ini mungkin mengarahkan para penasihat untuk membuat kesalahan representatif dengan merekomendasikan strategi risiko yang lebih rendah untuk seorang wanita daripada seorang pria dalam kondisi yang sama," tambahnya.
Secara umum, penasihat lebih umum merekomendasikan agar perempuan memiliki lebih banyak likuiditas, lebih sedikit mengelola dana secara aktif dan lebih sedikit paparan terhadap aset internasional, dibandingkan dengan laki-laki.
Penelitian baru menunjukkan bahwa mungkin sedang berubah. Ketika membandingkan saran yang diberikan kepada klien wanita hipotetis dengan rekan pria hipotetis mereka, tim dari Morningstar Research tidak menemukan perbedaan signifikan dalam alokasi aset.
"Hasil kami menunjukkan bahwa penasihat membuat keputusan alokasi aset yang tidak bias ketika mereka diberi informasi yang setara, tetapi penelitian sebelumnya menunjukkan bahwa bias tampaknya muncul dalam alokasi aset," catat para peneliti.
"Salah satu sumber masalah ini mungkin proses pengumpulan-informasi dalam pertemuan awal."
Para peneliti memberikan skenario calon klien yang berbeda kepada 232 penasihat yang menggunakan salah satu paket perangkat lunak penasihat Morningstar dengan skenario calon klien yang berbeda termasuk usia, jumlah aset, pendapatan, toleransi risiko, dan tujuan pensiun.
Namun, penelitian lain telah menunjukkan bahwa klien wanita ditanya tentang informasi pribadi dan keuangan mereka lebih jarang daripada rekan-rekan pria mereka.
"Jika penasihat tidak mengumpulkan jumlah informasi yang sama dari wanita daripada yang mereka lakukan dari pria, ini dapat menciptakan dua bias yang berbeda," Samantha Lamas, rekan peneliti perilaku di Morningstar, dan Steve Wendel, kepala ilmu pengetahuan perilaku Morningstar, menulis dalam melaporkan.
"Wanita mungkin berpikir penasihat mereka tidak tertarik pada mereka atau salah paham kebutuhan mereka karena penasihat tidak mempertimbangkan situasi keuangan mereka yang lengkap."
Atau, lebih buruk lagi, "perempuan akan mendapatkan rekomendasi alokasi aset yang bias karena penasihatnya bekerja dengan informasi yang tidak lengkap," tambah mereka.
Banyak tanggung jawab dalam menyelesaikan masalah ini terletak pada penasihat keuangan dan manajer aset. Sampai itu terjadi, investor wanita dapat mengambil masalah ke tangan mereka sendiri.
Baca Kelanjutan Terpopuler - Perempuan Lebih Mungkin Gunakan Penasehat Keuangan : https://ift.tt/2XHYaadBagikan Berita Ini
0 Response to "Terpopuler - Perempuan Lebih Mungkin Gunakan Penasehat Keuangan"
Posting Komentar